« Accompagner quelqu’un,
c’est se placer ni devant
ni derrière, ni à la place.
C’est être à côté. »
Joseph Templier

Le cursus académique de vos enfants

Nous accompagnons nos clients et familles sur plusieurs générations. Il nous semble primordial de cibler nos efforts dès le plus jeune âge afin d’inculquer à cette jeune génération les notions et valeurs qui vous ont forgé et qui nous rassemblent. Un adolescent doit également intégrer la valeur de l’argent et apprendre à gérer ses économies pour acquérir et mériter son indépendance financière. Nous vous aiderons à planifier le financement des études de vos enfants et valoriser leur réussite future académique et professionnelle.

Les enjeux de l’épargne pour les jeunes adultes

Un jeune actif doit en parallèle de sa réussite professionnelle rapidement penser à épargner. Épargner, c’est choisir de piloter ses dépenses pour pouvoir prévoir le financement de ses besoins futurs. Gouverner c’est prévoir disait Talleyrand. Plus l’épargne est anticipée, plus le mécanisme des intérêts composés joue à plein. L’acquisition immobilière, la retraite et la transmission sont notamment des thématiques qui requièrent un horizon de placement (très) long, seul garant de sa pleine réalisation.

L’union et le Mariage

Une union se prépare et doit se conjuguer au futur afin de faire face aux enjeux d’une vie de famille. Choisir précisément son régime matrimonial, identifier ses besoins et encours bancaires, opter pour l’acquisition ou non d’une résidence principale, vérifier son régime assurantiel pour protéger son conjoint et ses enfants, organiser une succession imprévue, tels sont les points clés auxquels vous serez forcément confrontés et qui doivent être anticipés et personnalisés avec nos experts.

Les projets immobiliers

L’accès à la propriété est une étape primordiale dans votre structuration patrimoniale. Cette étape requiert un aspect économique (considérer un financement en fonction de l’apport de chacune des parties prenantes, structuration de l’opération, choix du meilleur emplacement), civil (gérer le mode d’acquisition en fonction du régime matrimonial, intégrer les éléments d’extranéité, anticiper la transmission) et social (prévoyance et couverture(s) d’assurance).

La constitution d’une cellule familiale

Qui n’a jamais rêvé de constituer une famille, source de plénitude et de bonheurs ! Source également de tensions et parfois de désillusions… Notre équipe reste à votre écoute pour pérenniser cette harmonie familiale en facilitant une bonne gouvernance et en valorisant vos intérêts familiaux. Une revue du contrat de mariage, une analyse de vos anciens schémas d’investissements familiaux, une réévaluation de la structuration patrimoniale peuvent souvent limiter les impacts de certains événements douloureux (divorce, maladie, handicap, décès).

Les loisirs et vacances

Un moment de retrouvaille en famille ou entre amis afin de lâcher prise et profiter de la vie est souvent créateur de souvenirs fédérateurs et anecdotes qui traversent les générations. Là aussi, cette belle cohésion familiale peut être soumise à rude épreuve si le dialogue est négligé et le principe d’Affectio Familiae occulté. Nous œuvrons pour la mise en place de bonnes pratiques de gouvernance et la gestion de la maison familiale.

La Retraite

Certains aspirent à profiter pleinement de ce temps pour soi ; d’autres le redoutent et ne s’y résigneront jamais ! Mais comment financer cette période synonyme de baisse subite et importante de revenus ? Anticipons ensemble ce moment charnière par la formulation d’objectifs clairs et chiffrés. Nous vous aiderons à vous projeter momentanément afin de faciliter cette transition en déterminant un ou plusieurs horizons adéquats, choisissant les bonnes enveloppes d’investissements et assurances, envisageant certaines transmissions et des schémas de succession familiale.

La Transmission

Le lien familial passe aussi par une transmission harmonieuse et responsable d'un patrimoine financier et immobilier, hérité du passé et/ou récemment constitué par son activité. Notre équipe d’experts vous guidera pour élaborer un plan de succession et mettre en place une gouvernance efficace en limitant les frottements fiscaux et valorisant le dialogue intergénérationnel ou chacun prend sa place et ses responsabilités.

Études

Nous accompagnons nos clients et familles sur plusieurs générations. Il nous semble primordial de cibler nos efforts dès le plus jeune âge afin d’inculquer à cette jeune génération les notions et valeurs qui vous ont forgé et qui nous rassemblent. Un adolescent doit également intégrer la valeur de l’argent et apprendre à gérer ses économies pour acquérir et mériter son indépendance financière. Nous vous aiderons à planifier le financement des études de vos enfants et valoriser leur réussite future académique et professionnelle.

Travail

Un jeune actif doit en parallèle de sa réussite professionnelle rapidement penser à épargner. Épargner, c’est choisir de piloter ses dépenses pour pouvoir prévoir le financement de ses besoins futurs. Gouverner c’est prévoir disait Talleyrand. Plus l’épargne est anticipée, plus le mécanisme des intérêts composés joue à plein. L’acquisition immobilière, la retraite et la transmission sont notamment des thématiques qui requièrent un horizon de placement (très) long, seul garant de sa pleine réalisation.

Mariage

Une union se prépare et doit se conjuguer au futur afin de faire face aux enjeux d’une vie de famille. Choisir précisément son régime matrimonial, identifier ses besoins et encours bancaires, opter pour l’acquisition ou non d’une résidence principale, vérifier son régime assurantiel pour protéger son conjoint et ses enfants, organiser une succession imprévue, tels sont les points clés auxquels vous serez forcément confrontés et qui doivent être anticipés et personnalisés avec nos experts.

Achat maison

L’accès à la propriété est une étape primordiale dans votre structuration patrimoniale. Cette étape requiert un aspect économique (considérer un financement en fonction de l’apport de chacune des parties prenantes, structuration de l’opération, choix du meilleur emplacement), civil (gérer le mode d’acquisition en fonction du régime matrimonial, intégrer les éléments d’extranéité, anticiper la transmission) et social (prévoyance et couverture(s) d’assurance).

Famille

Qui n’a jamais rêvé de constituer une famille, source de plénitude et de bonheurs ! Source également de tensions et parfois de désillusions… Notre équipe reste à votre écoute pour pérenniser cette harmonie familiale en facilitant une bonne gouvernance et en valorisant vos intérêts familiaux. Une revue du contrat de mariage, une analyse de vos anciens schémas d’investissements familiaux, une réévaluation de la structuration patrimoniale peuvent souvent limiter les impacts de certains événements douloureux (divorce, maladie, handicap, décès).

Loisirs

Un moment de retrouvaille en famille ou entre amis afin de lâcher prise et profiter de la vie est souvent créateur de souvenirs fédérateurs et anecdotes qui traversent les générations. Là aussi, cette belle cohésion familiale peut être soumise à rude épreuve si le dialogue est négligé et le principe d’Affectio Familiae occulté. Nous œuvrons pour la mise en place de bonnes pratiques de gouvernance et la gestion de la maison familiale.

Retraite

Certains aspirent à profiter pleinement de ce temps pour soi ; d’autres le redoutent et ne s’y résigneront jamais ! Mais comment financer cette période synonyme de baisse subite et importante de revenus ? Anticipons ensemble ce moment charnière par la formulation d’objectifs clairs et chiffrés. Nous vous aiderons à vous projeter momentanément afin de faciliter cette transition en déterminant un ou plusieurs horizons adéquats, choisissant les bonnes enveloppes d’investissements et assurances, envisageant certaines transmissions et des schémas de succession familiale.

Transmission

Le lien familial passe aussi par une transmission harmonieuse et responsable d'un patrimoine financier et immobilier, hérité du passé et/ou récemment constitué par son activité. Notre équipe d’experts vous guidera pour élaborer un plan de succession et mettre en place une gouvernance efficace en limitant les frottements fiscaux et valorisant le dialogue intergénérationnel ou chacun prend sa place et ses responsabilités.